Lubelskie: znikome zainteresowanie „okienkiem” ZUS-OFE

Ubezpieczeni, którzy należą do drugiego filaru, sami wybierają, gdzie ma trafiać około 1/3 ich składki emerytalnej. Może w całości iść na subkonto w ZUS albo być dzielona między subkontem a rachunkiem w otwartym funduszu emerytalnym. W oknach transferowych ubezpieczeni mogą zmienić wcześniej podjętą decyzję. Najnowsze okno otworzyło się w kwietniu i zamknęło z końcem lipca.

W tym roku znikoma liczba ubezpieczonych zdecydowała się na zmianę dotychczasowego sposobu oszczędzania na emeryturę. W całej Polsce do ZUS wpłynęło tylko nieco ponad 15,7 tys. oświadczeń w tej sprawie. Na zmianę podziału składki emerytalnej zdecydowały się zaledwie 572 osoby z województwa lubelskiego. Najwięcej deklaracji złożyli mieszkańcy Warszawy, Gdańska, Krakowa i Wrocławia. Ponad połowa oświadczeń pochodzi od osób w wieku 40-49 lat.

Gdzie oszczędzamy?

Zdecydowana większość ubezpieczonych nadal całość składki emerytalnej przekazuje do ZUS. 10 lat temu, w pierwszym oknie transferowym, około 2,5 mln osób wybrało OFE. Reszta ubezpieczonych składkę przekazywała na subkonto w ZUS. Kolejne okno otworzyło się w 2016 roku. Wtedy około 100 tys. osób zmieniło schemat oszczędzania, z tego 94 proc. wybrało OFE. W tym roku na ponad 15,7 tys. osób, które złożyły deklarację o zmianie, prawie jedna trzecia wybrała subkonto w ZUS. Następna okazja, żeby zmienić podział składki emerytalnej, pojawi się za niecałe cztery lata.

Po raz pierwszy w OFE

Ubezpieczony, który do tej pory nie był członkiem żadnego OFE i w najnowszym oknie transferowym zadeklarował, że chce nim zostać, musi jeszcze zawrzeć umowę z wybranym funduszem. Ma na to cztery miesiące od dnia, w którym złożył w ZUS oświadczenie, że chce przekazywać część składki do OFE.

Dla kogo okno było zamknięte?

W oknie transferowym nie uczestniczą osoby, którym zostało mniej niż 10 lat do emerytury. Chodzi o kobiety, które mają co najmniej 50 lat i mężczyzn, którzy skończyli co najmniej 55 lat. Środki z OFE tej grupy ubezpieczonych są systematycznie przenoszone na subkonta w ZUS, żeby chronić je przed wahaniami na rynkach finansowych.

Małgorzata Korba

rzecznik ZUS w województwie lubelskim